專業(yè)人才偏少市民需求旺盛 銀行加緊鍛造理財師

    日前，記者從CFP成都項目中心了解到，該中心與建設(shè)銀行重慶分行、光大銀行重慶分行合作的理財人員培訓(xùn)，計劃于7月中旬正式開課。6月20日，香港銀行學(xué)會與重慶銀行合作的“專業(yè)財富管理師”培訓(xùn)項目正式拉開帷幕。

　　理財團隊作為銀行零售業(yè)務(wù)開展的重要支撐點，各銀行紛紛加大了理財人才的培訓(xùn)和打造。重慶銀行行長甘為民介紹：“我們整個培訓(xùn)耗資數(shù)百萬，人力物力投入都非常大�！�

　　“銀行越來越注重對理財團隊的培訓(xùn)，最重要的原因是，業(yè)務(wù)競爭越來越激烈，伴隨著理財產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象越來越重，零售業(yè)務(wù)的核心競爭力，就集中在理財團隊的專業(yè)性和人性化服務(wù)上了�！泵绹�培生金融咨詢董事總經(jīng)理楊晨在接受記者采訪時分析。

　　這點在中資銀行的反映最為突出，目前市場上所有理財產(chǎn)品都大同小異，主要以短期理財和保本收益類產(chǎn)品為主要方向，而部分外資銀行近期卻頻繁拋出掛鉤類及其他類產(chǎn)品。

　　另一個不可忽視的現(xiàn)實是，監(jiān)管層的監(jiān)管力度越來越大，對銀行理財團隊的要求也越來越高。

　　在談到銀行理財團隊的素質(zhì)時，擁有理財培訓(xùn)經(jīng)驗的楊晨認(rèn)為，一個優(yōu)秀的理財顧問，首先要站在客戶的立場，根據(jù)客戶承擔(dān)風(fēng)險能力、投資經(jīng)驗等實際情況，分析最適合客戶的投資模型，而不是一味地銷售產(chǎn)品。另一方面，理財顧問必須要有一定的操作經(jīng)驗，熟悉股票、基金等金融市場的行情，只有這樣，才具備實際的風(fēng)險規(guī)避能力，把握好準(zhǔn)確的投資時機。

　　楊晨還指出，由于我國銀行理財業(yè)務(wù)開展得比較遲，從業(yè)人員的素質(zhì)比較低，AFP/CFP也只是近年才興起，在以后相當(dāng)長的一段時間里，銀行在理財團隊培訓(xùn)上的力度依然會比較大。