中國(guó)理財(cái)行業(yè)人才建設(shè)現(xiàn)狀及趨勢(shì)

　　嘉 賓：薛楨梁 中國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)高級(jí)顧問(wèn)、國(guó)際CFP上海項(xiàng)目負(fù)責(zé)人

　　殷劍峰 中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所

　　嚴(yán) 俊 中國(guó)建設(shè)銀行高端客戶部高級(jí)副經(jīng)理

　　王汝成 中國(guó)精英理財(cái)師評(píng)選團(tuán)隊(duì)金獎(jiǎng)獲得者代表

　　主持人：目前中國(guó)的銀行業(yè)挖角現(xiàn)象非常嚴(yán)重，人才的競(jìng)爭(zhēng)從目前來(lái)看是銀行業(yè)值得關(guān)注的現(xiàn)象。首先我想請(qǐng)各位嘉賓談一談，我們銀行之間的人才競(jìng)爭(zhēng)到底是什么樣的關(guān)系？

　　薛楨梁：培養(yǎng)人才是理財(cái)行業(yè)發(fā)展的一個(gè)過(guò)程，理財(cái)師在中國(guó)很少，少不是我們懂的東西不多，中國(guó)人學(xué)起來(lái)很快，國(guó)際的考試在中國(guó)考通過(guò)率非常高，但是缺的是理財(cái)?shù)睦砟�。�?duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，“什么是人才”要想清楚，理念不到位，技術(shù)層面再棒都可能要走偏路。

　　此外，競(jìng)爭(zhēng)會(huì)帶來(lái)戰(zhàn)斗力，而怎么才可以立于不敗之地？就是人家來(lái)挖我的員工，證明我們銀行的成員的素質(zhì)高。這樣，銀行必須考慮到它的整個(gè)包括績(jī)效、獎(jiǎng)勵(lì)的體制。

　　主持人：現(xiàn)在在座的有兩位在銀行工作，我想問(wèn)一下，如果有人來(lái)挖你的員工，你有什么應(yīng)對(duì)之策，第二個(gè)就是假如你想挖別人的話，你會(huì)用什么方式來(lái)挖？

　　嚴(yán)�。何矣X(jué)得留人或者挖人，首先要靠一個(gè)企業(yè)文化。從我2000年開(kāi)始從事理財(cái)至今，在我們客戶經(jīng)理的培養(yǎng)方面，我覺(jué)得是靠個(gè)人努力以及銀行提供給的平臺(tái)，首先銀行提供了一個(gè)有獲得一些東西的機(jī)會(huì)。第二個(gè)，這是客戶對(duì)你的要求，逼著你去學(xué)習(xí)相關(guān)的東西，去掌握方方面面的知識(shí)，把最合適的方案提交給客戶，而這也是基于銀行平臺(tái)資源的。

　　王汝成：在我看來(lái)，理財(cái)人才的競(jìng)爭(zhēng)是非常激烈的。對(duì)外資行來(lái)說(shuō)，直接從中資行挖客戶經(jīng)理是本土化中最簡(jiǎn)便最直接的手段。不過(guò)我們現(xiàn)在人才的問(wèn)題，除了競(jìng)爭(zhēng)還有別的問(wèn)題，因?yàn)閲?guó)內(nèi)的個(gè)人業(yè)務(wù)長(zhǎng)期不受關(guān)注，銀行資源一直向?qū)�公業(yè)務(wù)傾斜，到2000年后才被關(guān)注，因此從業(yè)人員的素質(zhì)、資歷、經(jīng)驗(yàn)都有不足。實(shí)際上，國(guó)內(nèi)的理財(cái)人才應(yīng)該說(shuō)非常匱乏，這是深層問(wèn)題的體現(xiàn)。

　　主持人：現(xiàn)在看很多銀行在挖角過(guò)程中提供了不錯(cuò)的薪酬和福利，我想問(wèn)一下，大家覺(jué)得薪酬和福利這一塊到底有多大作用，企業(yè)文化到底有沒(méi)有作用？

　　薛楨梁：文化是空的，因?yàn)槿魏稳丝隙ㄊ前炎约旱陌l(fā)展，自己從物質(zhì)上面的、精神上面的滿足放在第一位，但是為什么有些會(huì)成功有些會(huì)失敗，關(guān)鍵是眼光的問(wèn)題，以保險(xiǎn)行業(yè)為例，公司要求業(yè)務(wù)員對(duì)客戶無(wú)私，但現(xiàn)實(shí)中很多業(yè)務(wù)員很難做到。只有那些明白我要做到可以長(zhǎng)期、穩(wěn)定地從客戶的身上賺錢，所以必須把客戶利益放在第一位的人才能做到，而這才是有根基的東西。因此我覺(jué)得待遇也非常關(guān)鍵。但是必須明白的是，我們需要的是長(zhǎng)遠(yuǎn)的不斷上升的錢，現(xiàn)在給我多少我不在意，把自己變成黃金之后，你的價(jià)值無(wú)人可以剝奪，那個(gè)時(shí)候待遇自然不是問(wèn)題。

　　主持人：既然薪酬和福利這一塊起到的作用很大，但是同時(shí)也不是一個(gè)決定性的作用，我想請(qǐng)問(wèn)一下殷老師，您覺(jué)得從人才激勵(lì)這一塊來(lái)看，機(jī)構(gòu)需要什么樣的激勵(lì)措施才能夠促進(jìn)人才發(fā)展？

　　殷劍峰：錢不代表一切，但沒(méi)有錢，一切都沒(méi)有了。所以現(xiàn)在銀行理財(cái)業(yè)務(wù)剛剛發(fā)展起來(lái)，最重要還是體制和機(jī)制，中國(guó)是缺理財(cái)規(guī)劃師，中外資銀行競(jìng)爭(zhēng)來(lái)競(jìng)爭(zhēng)去，發(fā)現(xiàn)可競(jìng)爭(zhēng)的人才非常少。與國(guó)內(nèi)的同類機(jī)構(gòu)做一個(gè)比較的話，以證券業(yè)為例，其投研團(tuán)隊(duì)的人員素質(zhì)是比銀行業(yè)的理財(cái)師高，主要原因除了證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制比銀行好，人才的薪酬激勵(lì)機(jī)制也不錯(cuò)。假如銀行上市之后，變化僅僅是從原來(lái)叫某某銀行變成現(xiàn)在叫某某銀行股份公司，如果是這樣，機(jī)制未有效建立，個(gè)人的理財(cái)業(yè)務(wù)也發(fā)展不起來(lái)。