國內(nèi)金融理財(cái)師缺口超20萬 商業(yè)銀行加緊人才儲(chǔ)備
有數(shù)據(jù)顯示,現(xiàn)在年收入達(dá)30萬元以上的家庭在國內(nèi)超過兩千萬戶,高端理財(cái)市場規(guī)模龐大;谶@一規(guī)模估算,目前中國國際金融理財(cái)師CFP行業(yè)的缺口在20萬-30萬人。
近年來,隨著居民投資熱情的高漲,國內(nèi)個(gè)人理財(cái)服務(wù)需求開始激增。業(yè)內(nèi)人士指出,很多居民雖然已有投資意識,卻沒有投資經(jīng)驗(yàn),對基金、股票、黃金、外匯知之甚少,迫切需要理財(cái)師的指導(dǎo)。
央行近日發(fā)布的今年第二季度城鎮(zhèn)
儲(chǔ)戶問卷調(diào)查報(bào)告顯示,證券投資首次超過儲(chǔ)蓄存款成居民首選,這意味著儲(chǔ)蓄分流的趨勢近期難以根本改變。順應(yīng)這一趨勢,各種概念各種品牌理財(cái)系列產(chǎn)品的出現(xiàn),讓客戶眼花繚亂的同時(shí),也不知哪個(gè)是最優(yōu)選擇。
在這種情況下,金融理財(cái)師開始走俏!
CFP缺口20萬-30萬
有數(shù)據(jù)顯示,現(xiàn)在年收入達(dá)30萬元以上的家庭在國內(nèi)超過兩千萬戶,高端理財(cái)市場規(guī)模龐大;谶@一規(guī)模估算,目前中國國際金融理財(cái)師CFP行業(yè)的缺口在20萬-30萬人。
工行個(gè)人金融部總經(jīng)理陳曉燕指出,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一個(gè)規(guī)范的、全方位的工作流程,不經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn),很難達(dá)到為優(yōu)質(zhì)客戶提供高質(zhì)量理財(cái)建議的服務(wù)要求。而專業(yè)金融理財(cái)師的缺乏已成為制約個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的“瓶頸”!
中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)副秘書長劉峰介紹,CFP是注冊理財(cái)規(guī)劃師的簡稱,又譯為注冊金融策劃師,是國際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格,被譽(yù)為國際金融理財(cái)領(lǐng)域的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”,由CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Boardof Standards)考試認(rèn)證!
CFP的主要職責(zé)是為個(gè)人或家庭提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議,保證人們的財(cái)務(wù)獨(dú)立和安全。根據(jù)客戶所提供的財(cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量要求、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息,為客戶制定一整套符合其個(gè)人特征的理財(cái)方案,并通過調(diào)整不同金融產(chǎn)品的組合,滿足客戶長期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)!
2004年9月,中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)成立,正式將CFP資格引入中國。隨后中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法,在中國實(shí)施兩級金融理財(cái)師認(rèn)證制度,即金融理財(cái)師(AssociateFinancialPlanner,簡稱AFP)和國際金融理財(cái)師(CFP)認(rèn)證制度。AFP為CFP的第一階段。目前國內(nèi)AFP的考試通過率為70%-80%,CFP通過率為20%。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明,目前國內(nèi)參加CFP和AFP考試認(rèn)證的人數(shù)正逐年增加,2005年,AFP報(bào)名人數(shù)1820人,2006年達(dá)到6197人,今年上半年人數(shù)已突破8000人。而CFP報(bào)名剛剛啟動(dòng),考試人數(shù)已經(jīng)超過2100人,今年半年內(nèi),人數(shù)接近2700人!
金融理財(cái)師被納入商業(yè)銀行的人才戰(zhàn)略
專家指出,中國的個(gè)人財(cái)富管理安全體系應(yīng)從全球化背景下結(jié)合國情來構(gòu)建。零售銀行將是這一體系中最有作為的服務(wù)提供商。零售銀行競爭從表面上看集中在產(chǎn)品領(lǐng)域。金融產(chǎn)品很容易被復(fù)制,如基金代銷、受托理財(cái)、個(gè)人按揭及外匯買賣,無論哪種產(chǎn)品一經(jīng)推出,不到半年就被仿效,以至任何一家零售銀行均無法取得持久的領(lǐng)先地位,但深層的因素在于優(yōu)秀的產(chǎn)品經(jīng)理、銷售經(jīng)理、客戶關(guān)系管理人才、IT人才及零售銀行領(lǐng)導(dǎo)人才的缺乏。
而早在去年9月中旬,部分外資銀行就在中國相繼開始了大規(guī)模的引員行動(dòng),中資銀行的高級理財(cái)師則被列為重點(diǎn)!
中行個(gè)人金融部總經(jīng)理岳毅表示,中國銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的專業(yè)性主要體現(xiàn)在銀行理財(cái)經(jīng)理的綜合素質(zhì)上。一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,不僅要有專業(yè)的理財(cái)知識和技能,而且要有正確的理財(cái)觀念和嚴(yán)格的職業(yè)操守。
因此,AFP和CFP成為國內(nèi)主要商業(yè)銀行人才培養(yǎng)的主要目標(biāo)。記者在采訪中了解到,四大國有商業(yè)銀行和國內(nèi)主要的股份制商業(yè)銀行都主動(dòng)委托中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)為其員工進(jìn)行AFP和CFP的資格培訓(xùn)和資格認(rèn)證!
AFP和CFP的標(biāo)志也都被印在了商業(yè)銀行理財(cái)師的名片上!
有資料顯示,自2004年11月在中國啟動(dòng)相關(guān)培訓(xùn)以來,四大國有銀行和股份制商業(yè)銀行紛紛選拔人才,參加培訓(xùn)和考試。截至2006年10月,國內(nèi)共有近萬名學(xué)員接受了培訓(xùn)!
目前,獲得CFP的不少人員在金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人理財(cái)部門已成為業(yè)務(wù)骨干,各大銀行也以此作為衡量其理財(cái)經(jīng)理的基本標(biāo)桿,國際金融理財(cái)師認(rèn)證正成為行業(yè)的入行門檻。