對話激勵大師馬赫蒂摩：激勵理論的中國應用

    干練的大衛(wèi)·馬赫蒂摩(David Martimort)有著偏瘦的身材，那淺淺的胡子，似乎有意把自己的真實年齡隱藏起來，但他的手和眼鏡片后的目光卻無法隱瞞他的年輕。這是一個充滿激情又略顯老成的青年經(jīng)濟學家。

　　馬赫蒂摩1989年畢業(yè)于法國理工學院，1992年獲法國圖盧茲社會科學大學經(jīng)濟學博士學位，現(xiàn)任法國圖盧茲大學教授、法國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研究所(IDEI)研究員。他還是世界銀行與“Inter American Bank of Development”顧問，美國哈佛、MIT等名校的訪問教授，《激勵理論》一書的作者之一。因為《激勵理論》，年輕的馬赫蒂摩被譽為世界經(jīng)濟學激勵理論大師。

　　日前，《商界名家》特派記者與馬赫蒂摩有了面對面的對話。

  　激勵理論的中國化

　　《商界名家》：大衛(wèi)教授是激勵理論方面的巔峰級專家，能否請您用通俗的語言簡單介紹一下什么是激勵理論。另外，以您個人的觀察，激勵理論對中國的哪些實際問題有應用價值，能否舉出一些例子加以說明。

　　馬赫蒂摩：用一句話說，激勵理論就是考慮當委托人不能親自從事某項任務時，他需要把這項任務分配給別人(代理人)，由于委托人和代理人之間存在不對稱信息，因此委托人就要提供某種激勵來讓代理人去好好完成工作。所以激勵理論研究認為對所有的人都采用同樣一種政策是不妥的，比較好的做法是提供一組選擇，讓人們自己去選擇對自己最優(yōu)的方案。

　　一個例子就是法國很多大學要求所有的老師每年都要教學，并且教學的時間要基本相等。其實這是很不合理的。因為每個教授的個人能力不同，有的教授是好的授課者，有的則是好的研究者。所以正確的做法是提供一組選擇，每個教授可以選擇多授課和少研究，或者多研究和少授課。但現(xiàn)在出現(xiàn)的問題是存在不對稱信息，我們往往難以判斷哪些教授是好的授課者，哪些教授是好的研究者。這時候就需要提供合理的激勵機制讓適合的人去做適當?shù)氖虑椤．斎贿@個恰當?shù)募�勵只有�?jīng)過制度設計的創(chuàng)新，才能使現(xiàn)行的大學體制得到改變。這是很有挑戰(zhàn)性的事情。另外一個例子也是如此，一個公司里面有設計部門、營銷部門，我們就需要分配恰當?shù)娜说角‘數(shù)膷徫蝗プ銮‘數(shù)氖虑椤?BR>
　　至于對中國的應用，我想舉一個例子�？紤]中央政府和兩個地方政府，出于激勵的考慮，我們應該讓地方政府做一些決定，比如該以什么方式發(fā)展當?shù)氐慕?jīng)濟，一些地方法規(guī)該不該制訂等。這是因為地方政府對地方的事物要比中央政府更加熟悉。當然，這種分權也不能太過分。我們?nèi)匀恍枰�一個中央政府來控制指導地方政府，讓它們考慮它們所作所為可能產(chǎn)生的外部影響。比如說某一個省市發(fā)展工業(yè)可能會給河流帶來很大的污染，這會嚴重影響到下游的省市，這時如果讓他們自己作決定他們是不會考慮到對下游省市的影響的。這時候我們就需要一個強有力的中央政府來約束上游省市的決策。

　　《商界名家》：我有一個關于中國的實際問題。中國近年來一些城市房價飆升。很多想買房子住的人買不起房子，而另外一些人買房卻不是為了居住而是為了炒房。像這樣一種情況，是否也存在一個信息不對稱的問題，用您剛才所說的理論能不能設計出一種制度，使得真正想買房的人買到居住的房子？

　　馬赫蒂摩：要解決這個問題，一般人很容易會想到限制每個人買房的數(shù)量，認為這樣可以抑制為炒房而買房的問題。事實上這樣做沒有什么好的效果，因為炒房者可以花錢雇人去買房子，最終，房子仍然落到炒房者手上。

　　這種問題非常嚴重。我對中國的具體情況不太熟悉。在我的家鄉(xiāng)法國的圖盧茲也存在類似的問題。我住的地方不在市中心，在過去3年內(nèi)，那里的住房價格上漲了40%。圖盧茲的情況是這樣的：市中心的那些老房子不斷的被人買走拆除，重新修建更高的大樓以利于投機。很多人投機于房地產(chǎn)，其結果是其他越來越多的想買房子的人被迫往城外遷移，最后造成一個很嚴重的直接的問題就是城市交通壓力增大，這導致很多人連正常上班都很困難。

　　從激勵理論的角度來看，可以提供兩種不同的選擇給買房的人，這也是我們激勵理論中逆向選擇的問題。你可以設計兩種不同的合同，第一種是長期合同，你可以買這個房子，比如10年后才能賣它，賣的時候不用繳稅；第二種是短期合同，你可以在買房2年后賣掉它，但賣時你需要繳一筆重稅。這樣的話，投機者和普通的買房者就會自動選擇不同的合同。

　　《商界名家》：有沒有哪個國家真的采取這種方案？

　　馬赫蒂摩：(笑)實際中有所不同。在法國采取的是類似的合同方案，在買房后5年之內(nèi)你不能夠賣，除非你能證明你要搬到別的地方去工作。

　　“道德風險”和 “共同代理”

　　《商界名家》：關于您的理論中的“道德風險”問題，我想問一下它對中國的國有企業(yè)是否有一些現(xiàn)實意義。是否有好的方法解決國有企業(yè)效率低下的問題？如何調(diào)動那里的職工干活的積極性？讓他們感覺到不是干好干壞一個樣。您能不能談一下您的看法，我想這對國有企業(yè)的管理者會有所啟發(fā)。當然，中國私營企業(yè)的這方面問題也是存在的，但可能要好一些。

　　馬赫蒂摩：我首先談一下“道德風險”在國家政府和私人部門之間的問題，如果他們之間可以簽訂一個非常完全的契約，即概括所有可能的情況下，這就不存在道德風險問題。但是現(xiàn)在的問題是由于很多原因，比如私人部門的經(jīng)費問題或者由于私人部門是風險規(guī)避的，從而在任命或者代理的過程中，總會存在一些摩擦，這就是這個問題的關鍵所在。

　　現(xiàn)在我們把國有企業(yè)加進來。比如我們有一個不太有效率的國有企業(yè)和一個有效率的私營企業(yè)，它們的中間是國家或政府。作為一個政府來說，我們又不能只考慮效益問題。這幾天我在給學生講課時也講到，我們需要考慮其他方面，比如說社會福利等。如果我們僅出于效益的考慮把所有的合同都給了私營企業(yè)，那么國有企業(yè)最后很可能會破產(chǎn)或者倒閉，然后這就會導致大量的職工失業(yè)。而且一旦我們強迫私人企業(yè)要有更高的效率，他們往往就會解聘更多的職工。這就會帶來嚴重的社會問題。

　　對這個問題，不光是在中國，在全世界許多地方都存在爭論。解決這個問題的一種方法是，我們在考慮效率的同時，應該把社會福利的因素加進去。

　　再讓我們看看國有企業(yè)的雇員問題，他們存在非常少的激勵去努力工作，這是因為缺乏競爭。在一個國有企業(yè)，職工的業(yè)績往往缺乏參照對象，但在私營企業(yè)，由于存在很多的競爭者，經(jīng)營管理人員做得好不好，可以和類似行業(yè)公司的業(yè)績進行比較，不好的話就會被解雇。所以在國有企業(yè)之間也要形成一種競爭，這樣相互之間就有一個比較，從而對管理人員進行篩選。

　　還有一個非常重要的問題，就是關于軟預算約束問題。所有的國有企業(yè)特別是大型國有企業(yè)都知道，一旦自己陷入危機或者快要破產(chǎn)的時候，國家政府肯定會全力幫助。這樣就會使得整個激勵被抹去。這是一個非�；�礎性的問題。而在私營企業(yè)就不存在這個問題，因為他們知道政府不會去幫助他們。

　　另外一個也是關于國有企業(yè)的管理人員問題，我聽說過去中國很多國有企業(yè)的經(jīng)理不管做多做少，做好做壞都是一個樣，甚至企業(yè)破產(chǎn)也不會受到什么影響。這個問題也會使得激勵大大削減。所以中國政府要解決這個問題，需要著眼于上述方面。

　　還有一個是關于腐敗問題，這在國有企業(yè)并不少見，因為東西是國家的，不少管理人員會偷偷把國有企業(yè)的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到自己手中。而在私營企業(yè)，公司本來就是自己的，當然沒有動機去做這種事情。當然，在西方社會，也可能存在幾個不同的私營企業(yè)之間的腐敗問題。

　　《商界名家》：關于“共同代理”問題，我知道大衛(wèi)您是這方面的專家�！肮餐�代理”問題在中國非常普遍。比如一個人為一個單位服務，同時也為其他雇主工作。而這些單位之間可能存在競爭和利益沖突。顯然，這個人對單位不會隱瞞一些重要事情，他的行為可能給某一方帶來損失。請問您是怎么看待這個問題的？

　　馬赫蒂摩：舉一個例子，比如說父母和小孩之間，有時小孩會跟媽媽說，我爸爸要我這么做，從而爭取到更大的自主權。而當涉及到CEO時，如果給CEO過多的權力這樣做，就很有可能產(chǎn)生一些負面影響。

　　“共同代理”問題的一個很重要應用就是關于下游企業(yè)問題。比方說，兩個競爭性的公司通過同一個代理商進行代理的話，這就會對消費者效用產(chǎn)生很大的影響，因為它削弱了競爭。此外，共同代理唯一可能會帶來好處的情況就是在兩家公司進行聯(lián)合項目時對同一個代理商進行委托。當然這還需要一個前提條件，就是這兩家公司彼此非常熟悉，只有這樣，他們才可以制訂一個聯(lián)合策略讓代理人去完成。另一個例子是不少大學教授自己辦公司，這也是一個共同代理問題。面對這個問題，一種做法就是把教授在學校的職責規(guī)定得非常詳細，這樣您才能知道他每項工作完成得怎樣。

　　其實，我覺得教授在外面有職務有時也是好事。比如說，一個物理學教授在實驗室得出了一個很好的成果，通過創(chuàng)辦公司可以把它投入生產(chǎn)，這樣可以帶來很大的經(jīng)濟效益和社會效益。這樣當然是有好處的。但我們需要注意的是我們不能讓這個教授去做公司的管理者，他的身份還應是教授，他所提供的也只應是一些知識和技術上的支持。比如在法國，一個教授如果有一個好點子想投入市場，就會有一個專門的機構來幫助他進行融資，負責管理等等。教授可以從公司處獲得報酬，但是他不能做管理工作。如果他成為這個公司的管理者，他就必須辭去教授的職務。

　　經(jīng)濟學家的好與壞

　　《商界名家》：您這么年輕就走上了產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學研究的高峰。我想問一問關于經(jīng)濟學教育方面的一個問題，這也是您一開始就談到的一個問題�，F(xiàn)在，很少有學經(jīng)濟的學生甘愿去做純粹的理論研究，他們絕大多數(shù)人希望從事于實際應用方面的工作，因為這可以給他們帶來更好的前途和收入。您是怎么看待這個問題的？您對年輕學生有些什么好的建議？

　　馬赫蒂摩：其實這個問題在法國也存在。最有才能的年輕人往往都跑去做生意了，而沒有去搞學術研究。這就產(chǎn)生一個惡性循環(huán)：現(xiàn)在去做研究的人并不是最有才能的人，讓他們?nèi)ソ滔乱淮�年輕人，只會使整體素質(zhì)變得越來越差。解決這樣問題的一個關鍵就是增加教授的工資。在我看來，法國教授的現(xiàn)在的工資至少要增加三倍以上，只有這樣才能留住人才。

　　《商界名家》：現(xiàn)在一個法國教授的平均工資大概多少？

　　馬赫蒂摩：在法國，比如像我，一個月的薪水大概是3000歐元，當然還需要繳納各種稅。其實包括很多私人部門在內(nèi)都在享受大學教授的研究成果，他們理應為此付費。中國可能和法國存在相同的問題，我們的解決方法可能有所不同，不過最后結果應該是差不多的。

　　《商界名家》：在中國現(xiàn)在有這么一種現(xiàn)象，一些經(jīng)濟學家不停地在新聞媒體上露面，發(fā)表不痛不癢的看法，有時候還嘩眾取寵，似乎對國家經(jīng)濟的好多事情都能做出解釋，幾乎無所不知。結果使一些學生認為經(jīng)濟學家就是這樣的，而不是沉下心來做學問。在您所了解的法國和其他一些國家，是不是也同樣存在著這種現(xiàn)象？

　　馬赫蒂摩：法國在這方面又和中國類似。在法國，也有一群不學無術的所謂經(jīng)濟學家，整天在網(wǎng)絡、電視和報刊上大放厥詞。你可以做一個試驗，你到法國一家書店去看經(jīng)濟類的書，都是那些所謂“經(jīng)濟學家”制造的一些垃圾。但是你如果去一家英國或者美國的經(jīng)濟學書店，你會發(fā)現(xiàn)那里有不少好的經(jīng)濟學書籍。

　　所以，作為一個真正做學術研究的經(jīng)濟學家，可以有兩種選擇：一種是我也上媒體，去打敗那些家伙，把他們趕出去，但這樣我就沒有功夫去做學術研究了，背離了我原來的職責；另一種選擇就是教授自己的學生，告訴他們真正的經(jīng)濟學應該是什么樣子的。從長遠來看，只有第二種辦法才能使那些在經(jīng)濟學上不學無術的家伙逐一下臺。

　　《商界名家》：那您能不能告訴大家一種比較好的方法來區(qū)別一個好的經(jīng)濟學家和一個不學無術的經(jīng)濟學家？

　　馬赫蒂摩：我覺得好的經(jīng)濟學家和壞的經(jīng)濟學家的一個重要區(qū)別是看他們是否謙虛。一個不好的經(jīng)濟學家總喜歡在媒體前大放厥詞，似乎對什么問題都要談出自己的見解來，好像無所不知。但一個好的經(jīng)濟學家一般比較謙虛，自己不知道就是不知道。